Melyek a swapügyletek előnyei?

    Az Akcentával alapfelszereltségként akár 1 évre előre is fedezheti vállalatát az árfolyamkockázattal szemben. Minden ügyfél számára személyre szabott ajánlatot készítünk.

    A swapügylet nem más, mint határidős ügylet idegen pénznemekkel. A fixen meghatározott tranzakció (külföldi fizetőeszközökkel) két részből áll össze. Az ügylet során pénzeszközök azonnali vásárlására vagy értékesítésére kerül sor A pénznemben bizonyos mennyiségű pénzeszközért B pénznemben.

    Ezt követően egy előre meghatározott munkanapon sor kerül a pénzeszközök megvásárlására vagy értékesítésére B pénznemben, bizonyos mennyiségű díjazás ellenében A pénznemben swapárfolyamon, melyet az ügylet megkötésekor rögzítettek a felek.

    Image

    Melyek a swap ügyletek előnyei?

    A forwardügylet megkötésével a vállalat azonnal bebiztosítja magát a jövőbeli váltóárfolyam szempontjából, és 3 hónap elteltével megvalósul a fizetőeszközök konverziója.

    Ideális megoldásról van szó, amennyiben a forwardárfolyam összhangban van az átváltási árfolyamok elvárt alakulásával, és megfelelő megoldás a vállalat pénzügyi terveihez. Abban az esetben, ha az importőr vagy exportőr helytelenül becsülte fel a jövőbeli bejövő átutalások vagy a kötelező kifizetések időpontjait, és egyúttal már megkötötte a forwardügyletet az inkasszóval/átutalással szemben, még mindig lehetősége van változtatni. Vagy meghosszabbítja (kitolja az ügylet kiegyenlítését), vagy lerövidíti (idő előtt kiegyenlíti) a forwardot swap segítségével.

    A swap feltételei és árának meghatározása azonos a forwardéval, azaz a forwardárfolyam a spotárfolyamtól mindössze a forwardpontokban különbözik.

    Példa a határidős kereskedelemre

    ÜGYFÉL – EXPORTŐR:

    (a példa a határidős ügyletből indul ki): Az ügyfélnek az eredeti paraméterek alapján június 30-án 100 000 euró összeget kellett kifizetnie a külföldi partnerének, ezt a tranzakciót forwarddal biztosította. A partner megüzente, hogy a termék késni fog 14 napot, így az ügyfél swapügyletet köt, meghosszabbítva az eredetileg meghatározott forwardot pontosan 14 nappal. Az ügyfél június 30-i dátummal 100 000 eurót vásárol aktuális árfolyamon, ezzel rendezi az eredetileg létrejött forwardot, egyúttal ugyanabban a pillanatban eladja a 100 000 eurót új, 14 napos fizetési határidővel.

    Az új forwardárfolyam értéke az aktuális árfolyamból fog kiindulni, módosítva az alapokat a forwardpontok által.

    ÜGYLETDÁTUMMŰVELET TÍPUSAÖSSZEG EURÓBANÜGYLET OLDALAFIZETÉSI HATÁRIDŐ HATÁRIDŐ

    alku

    03.30.

    Forward

    100.000

    eladás

    06.30.

    310,00

    elszámolás

    06.30.

    Swap/spot

    100.000

    vétel

    06.30.

    316,94

    alku

    06.30.

    Swap/ Forward

    100.000

    eladás

    07.14.

    317,50

    A legfontosabb információk közlése megtalálható itt.

    Amennyiben fordítva történik ugyanez, a cég kapja meg a pénzt korábbi időpontban az áruja ellenében. A meglévő forwardswap segítségével az anyagiak részben vagy teljesen elszámolhatók.

    A swapot lehet alkalmazni abban az esetben is, ha a cég egy bizonyos devizából a kívántnál nagyobb mennyiséggel rendelkezik, vagy épp fordítva: hiányzik neki egy másik, melyre lejárt kötelezettségeinek megfizetése miatt van szüksége.

    Swap segítségével egyszerre két, jelentős műveletet hajthat végre (spot és forward), amikor a hiányzó pénznemet ideiglenesen megvásárolja a nagy mennyiségben rendelkezésre álló másik pénznem értékesítésével. Majd nincs más dolga, mint a megállapodásban szereplő dátumon belül az előre meghatározott árfolyamon átválnia a pénzt.

    Image

    Mik a feltételei a forward lezárásának?

    • A Keretszerződés megkötése.
    • A jogi kötelezettségek teljesítése (LEI kiadása).
    • Pénzeszközök letétele, vagy dealing limit meghatározása.
    • Egy ügylet minimális összege 10 000 EUR vagy ennek megfelelő összeg más pénznemben
    • Az ügyfél pénzeszközeinek blokkolása
    • További információkért kértjük, olvassa el a határidős ügyletek egyéb feltételeit

    Az első forward típusú ügylet megkötését megelőzően a következőt kell elvégezni:

    • Keretszerződés megkötése
    • A megfelelő mellékletek kitöltése, melyek meghatározzák a feltételeket és szabályokat a határidős tranzakciók realizálásához
    • Belső fizetési számla (BFSZ) létrehozása a biztosíték vinkulálásának céljából

    A biztosítási műveletek megkötésével a szóban forgó szolgáltatást nyújtó összes résztvevő számára kötelezettség keletkezik az ezen ügyletek másik oldalán levőkkel szemben. Üzletkötőink bármikor szívesen megbeszélik Önnel az árfolyamkockázat biztosításának egyedi feltételeit, és javaslatot tesznek a legjobb megoldásokra.

    A határidős ügyletek megkötésekor az ügyfél bizonyos típusú kockázatokat vállal (a piaci, azaz árfolyam- és kamatkockázatot, a másik szerződő féllel kapcsolatos kockázatot, a likviditási kockázatot, a tőkeáttételi hatással kapcsolatos kockázatot). A kockázat minden esetben a határidős ügylet céljától és alkalmazási módjától függ. A keretszerződés aláírása és az üzletkötés előtt, valamint az Ön kérésére a kereskedők bármikor szívesen megmagyarázzák Önnek – akár szóban, akár írásban – a kockázatok típusait.

    Árfolyamaink

    Pénznem

    Vétel

    Eladás

    A feltüntetett értékek tájékoztató jellegűek. Az aktuális devizaárfolyamért hívja a 0680 102 436, ingyenesen hívható zöldszámot! Az aktuális devizaárfolyamainkat bármikor megtekinthetik az Online Banking.

    Szeretnék ügyfél lenni