A Fizetési forward az ideális megoldás az Ön cége számára! A válasz egyszerű. A Fizetési forward egy olyan szerződés, amely lehetőve teszi, hogy előre rögzítse a devizaárfolyamot, a tranzakció volumenét és a jövőbeni átváltás dátumát. Ezzel abszolút biztonságot teremt, és kiküszöböli a kedvezőtlen jövőbeni árfolyammozgásokból eredő kockázatokat.
Fizetési forward
Védje meg árrését a jövőbeni fizetéseknél. Díjmentesen és maximális rugalmassággal.
Mi az a fizetési forward és hogyan működik?
A fizetési forward fő funkciója a kedvezőtlen árfolyammozgások elleni fedezet (hedging) biztosítása egy adott devizapár esetében, konkrét vállalati kifizetésekhez. A standard / befektetési forwardhoz képest a legfontosabb különbség az, hogy a Fizetési forwardot kizárólag egy konkrét megrendelésre vagy szerződésre kötik. Egy konkrét, egyértelműen azonosítható üzleti vagy fizetési igény (áruk, szolgáltatások, közvetlen befektetések) fedezésére szolgál.
A fizetési forwarddal az ügyfél biztonságot nyer, és rögzíti kereskedelmi árrését a devizapiaci árfolyamok esetleges kedvezőtlen alakulásából eredő veszteségekkel szemben. Üzleti terveit többé nem veszélyeztetik a kedvezőtlen piaci ingadozások. Ráadásul a termék megkötése, egyszeri, folyamatos és járulékos költségei 0%-ot tesznek ki.
Példa határidős kereskedelem
Exportőr ügyfél:
Az ügyfél üzletet kötött egy külföldi partnerrel, akinek 6 hónap múlva ki kell fizetnie 100 000 eurót az átvett áruért. A jelenlegi EUR/HUF árfolyam 309,85, a határidős árfolyam pedig 6 hónapra 310, ez 0,15 HUF a jelenlegi árfolyam alatt, tehát a 6 havi határidős pontok száma +15.
A termékkel kapcsolatos kulcsfontosságú információk a Kötelező információk szakaszban találhatók
a A legfontosabb információk közlése résznél.
Mik a feltételei a forward lezárásának?
- A Keretszerződés megkötése.
- Visszatérítendő pénzügyi biztosíték (letét / kollaterál) elhelyezése az ügyfél különleges IPU számláján (általában 1–20% között, az ügyfél pénzügyi stabilitásától és a befektetés nagyságától függően), vagy a jóváhagyott Dealing limit igénybevétele
- Nagy előny, hogy az ügylet megkötéséhez nem szükséges (LEI kiadása).
- Az ügyfél pénzeszközeinek blokkolása
- További információkért kértjük, olvassa el a határidős ügyletek egyéb feltételeit
Az első forward típusú ügylet megkötését megelőzően a következőt kell elvégezni:
- Keretszerződés megkötése
- A megfelelő mellékletek kitöltése, melyek meghatározzák a feltételeket és szabályokat a határidős tranzakciók realizálásához
- Belső fizetési számla (BFSZ) létrehozása a biztosíték vinkulálásának céljából
A határidős ügyletek megkötésével az ügyfél bizonyos kockázatoknak teszi ki magát (piaci kockázat – deviza- és kamatkockázat, partnerkockázat, likviditási kockázat, tőkeáttételes hatás). Ez mindig a határidős ügylet céljától és felhasználási módjától függ.
A törvény értelmében minden származékos (derivativ) szerződés a legmagasabb kockázati osztályba tartozik (7-es érték). Az ügyletek megkötésekor az ügyfél vállalja a kockázatokat, különösen a piaci árfolyam kedvezőtlen alakulásának lehetőségét. Ha a piaci árfolyam kedvezőbben alakul, a rögzített árfolyam továbbra is érvényben marad, így az ügyfél eleshet a pozitív piaci trendből származó nyereségtől. A mögöttes eszközök ára gyorsan ingadozhat, és szélsőséges esetekben a veszteség meghaladhatja az elhelyezett biztosíték értékét. A kockázatokról részletesebb tájékoztatást a Kockázatok a származékos ügyletekben oldalon talál.
Ha ez a termék felkeltette az érdeklődését, és úgy gondolja, előnyös eszközként tudná használni a vállalkozói tevékenységével összefüggő árfolyamkockázat csökkentésére, vegye fel velünk a kapcsolatot az AKCENTA CZ dealingszektorában!
A határidős ügyletek megkötésekor az ügyfél bizonyos típusú kockázatokat vállal (a piaci, azaz árfolyam- és kamatkockázatot, a másik szerződő féllel kapcsolatos kockázatot, a likviditási kockázatot, a tőkeáttételi hatással kapcsolatos kockázatot). A kockázat minden esetben a határidős ügylet céljától és alkalmazási módjától függ. A keretszerződés aláírása és az üzletkötés előtt, valamint az Ön kérésére a kereskedők bármikor szívesen megmagyarázzák Önnek – akár szóban, akár írásban – a kockázatok típusait.
Árfolyamaink
Pénznem
Vétel
Eladás
A feltüntetett értékek tájékoztató jellegűek. Az aktuális devizaárfolyamért hívja a 0680 102 436, ingyenesen hívható zöldszámot! Az aktuális devizaárfolyamainkat bármikor megtekinthetik az Online Banking.